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Bancos globales buscan contener daños por más de $ 2 billones de transferencias sospechosas


Los bancos mundiales se enfrentaron el lunes a un nuevo escándalo sobre el dinero sucio mientras buscaban limitar las consecuencias de un alijo de documentos filtrados que muestran que transfirieron más de 2 billones de dólares en fondos sospechosos durante casi dos décadas.

Según un reporte de Reuters, HSBC Holdings Plc HSBA.L , con sede en Gran Bretaña , Standard Chartered Plc STAN.L y Barclays Plc BARC.L , Deutsche Bank AG DBKGn.DE de Alemania y Commerzbank AG CBKG.DE , y JPMorgan Chase & Co JPM.N and Bank con sede en EE . UU. de New York Mellon Corp BK.N se encuentran entre los prestamistas nombrados en el informe del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación y basado en documentos filtrados obtenidos por BuzzFeed News.

El informe se basó en 2,100 informes de actividades sospechosas (SAR) filtrados, que cubren transacciones entre 1999 y 2017, presentados por bancos y otras firmas financieras ante la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. Los bancos deben presentar un SAR siempre que manejen fondos que generen sospechas de actividad delictiva.

Si bien algunos bancos dijeron que muchas de las transacciones ocurrieron hace mucho tiempo, y desde entonces habían implementado controles sólidos, los informes revelaron problemas más amplios con el sistema de monitoreo en el corazón de la vigilancia mundial del lavado de dinero y otras actividades delictivas.

Los informes generaron llamadas de algunos grupos de la industria y activistas a favor de reformas. Los inversores estaban preocupados por las posibles consecuencias para los bancos globales, muchos de los cuales se han enfrentado a fuertes multas en el pasado por fallas en los controles y han gastado miles de millones de dólares para reforzar el cumplimiento.

“Confirma lo que ya sabíamos: que se están presentando enormes cantidades de SAR y un número relativamente bajo de casos llevados a juicio”, dijo Etelka Bogardi, socia de servicios financieros de Norton Rose Fulbright con sede en Hong Kong.

“También resalta el hecho de que la gestión del riesgo de delitos financieros va más allá de realizar RAS”, dijo Bogardi.

El Instituto de Finanzas Internacionales, un grupo industrial, pidió reformas. “Hay que encontrar un equilibrio entre la gestión del riesgo de delitos financieros y garantizar el acceso al sistema financiero para los clientes legítimos”, dijo el IIF.

Los legisladores, los reguladores y los bancos han reconocido desde hace mucho tiempo fallas fundamentales en el sistema contra el lavado de dinero. Las reglas sobre lo que se considera "sospechoso" pueden ser vagas, lo que lleva a algunos bancos a enviar demasiados informes y a otros a enviar muy pocos. Y el grupo de aplicación de la ley no tiene suficiente personal para manejar los millones de RAS que deben analizarse para determinar si se ha cometido un delito.

Las acciones de HSBC y StanChart tocaron su nivel más bajo en hasta 25 años, aunque les fue un poco peor que sus pares en medio de una venta masiva de acciones globales.

JPMorgan y Bank of New York Mellon, que también se encontraban entre los cinco principales bancos mencionados con mayor frecuencia en los SAR, cayeron más del 3% cada uno durante las operaciones en Nueva York.

Las acciones de Deutsche Bank, que participó en la mayor cantidad de SAR en el expediente de BuzzFeed, cayeron más del 8% en un momento el lunes por la mañana después de los informes.

Sin embargo, varios analistas minimizaron la escala de los problemas.

"A menos que haya alegaciones de hechos más sustantivas, esperamos que este artículo no tenga un impacto duradero en la industria o los precios de las acciones", escribió Chris Kotowski, analista de Oppenheimer, en una nota.

Las acciones bancarias también se vieron presionadas el lunes por otras noticias, incluidas las preocupaciones sobre el resurgimiento del coronavirus en Europa.

Deutsche Bank dijo que las cuestiones planteadas en los informes de los medios eran "históricas", mientras que el Ministerio de Finanzas alemán dijo el lunes que los casos relacionados con Alemania en los informes ya se habían tratado.

HSBC también dijo que la información en los informes era histórica, mientras que Standard Chartered señaló inversiones recientes para mejorar sus procedimientos de control.

BNY Mellon dijo que cumplía plenamente con todas "todas las leyes y regulaciones aplicables". JPMorgan dijo que tiene "miles de personas y cientos de millones de dólares dedicados a este importante trabajo".

Muchas de las transacciones sospechosas estaban vinculadas a empresas constituidas en Gran Bretaña o territorios británicos en alta mar, lo que provocó que los grupos de acción pidieran reglas más estrictas.

“Si el gobierno se preocupa en absoluto por la reputación del Reino Unido a nivel mundial, debe dejar de extender la alfombra roja a los criminales y corruptos, y negarse a legitimar su dinero a través de nuestras empresas y bancos”, dijo Global Witness.

El gobierno del Reino Unido dijo que estaba trabajando en reformas a su sistema de registro corporativo que requerirán más controles sobre los directores de las empresas.

En los últimos años, los bancos globales han impulsado las inversiones en tecnología y personal para hacer frente a requisitos regulatorios más estrictos contra el lavado de dinero y las sanciones en todo el mundo.

Miles de clientes fueron expulsados ​​de cuentas bancarias en importantes centros de riqueza, incluidos Hong Kong y Singapur, después de un escándalo de lavado de dinero en Malasia, la denuncia de los "Papeles de Panamá" y un impulso global por la transparencia fiscal.

Los expertos en cumplimiento dijeron que parte del problema ahora era que los bancos estaban luchando por distinguir entre transacciones que eran y no eran sospechosas, por lo que simplemente estaban presentando millones de RAS que las agencias de aplicación no tienen la capacidad de manejar.

“Muchos bancos están luchando con altas tasas de falsos positivos y la acumulación (de casos existentes). Es por eso que ves que a veces los SAR se aumentaron más de 100 días después de la transacción ”, dijo Cliff Lam, director de AlixPartners en Hong Kong.



Las acciones de @HSBC en Hong Kong y las de @StanChart en Londres cayeron el lunes a su nivel más bajo desde al menos 1998 después de que #FinCENFiles informara que ellos y otros bancos movieron grandes sumas de fondos supuestamente ilícitos a pesar de las señales de alerta; a través de @Reuters

ICIJ
@ICIJorg

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