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Luchadores contra crímenes financieros en Suiza miran con cautela a las criptomonedas


Una lenta respuesta suiza a PDVSA y una revisión estancada de las leyes de lavado de dinero no son un buen augurio para un examen que se avecina. El cálido abrazo de Suiza a las criptomonedas agrega otra vía potencial para que los delincuentes blanqueen dinero.

Según finews.com, 2020 no fue un gran año para los esfuerzos de Suiza por deshacerse de su reputación como semillero de lavado de dinero: un escándalo de corrupción venezolana, PDVSA, detonó en varios administradores de patrimonio suizos, incluido Julius Baer.

Un importante luchador contra el crimen suizo eligió palabras duras para el plan de defensa del país contra el dinero ilícito. Daniel Thelesklaf hizo sonar la alarma al salir después de menos de un año en el cargo como el principal funcionario antilavado de dinero de Suiza, no es una buena apariencia.

El ascenso de las criptomonedas se suma al atolladero de Suiza: el mes pasado, Finma identificó los activos digitales como un riesgo adicional de lavado de dinero por primera vez. Esto se produce en un momento en que los reguladores de los EE. UU. Buscan imponer restricciones a las transacciones criptográficas.

El asunto está cargado de urgencia para Suiza, que está sopesando la aprobación del sistema de pagos Libra respaldado por Facebook. Las preocupaciones sobre la corrupción potencial y el lavado de dinero figuran en las preocupaciones regulatorias sobre Libra, incluso en la versión reducida del esquema, según una fuente de Berna.

Las criptomonedas representan un alto riesgo para los administradores de patrimonio. Dos casos destacados que involucran falsificaciones de criptomonedas rusas en las últimas semanas, uno en la vecina Francia y el otro en España , golpearon cerca de casa.

«Siguiendo la tendencia, cada vez más bancos suizos están aceptando criptomonedas, y aunque cumplen con sus requisitos de diligencia debida, estos activos representan importantes riesgos de lavado de dinero, especialmente en relación con actividades ciberdelincuentes», Olivier Beaudet-Labrecque , vicedecano del Institut de lutte contre la criminalité économique (ILCE), dijo a finews.com.

El ILCE es una escuela de posgrado para la lucha contra el crimen económico creada en conjunto con la Haute ecole de gestion Arc, la Universidad de Neuchatel y el Instituto Suizo de Policía.

Swift, la red internacional de pagos, advirtió recientemente que los delincuentes están ingresando a las criptomonedas como un medio para enjuagar su dinero, y que la gran cantidad de monedas digitales es un obstáculo importante para abordar el problema. El sector bancario de Suiza no puede permitirse más escándalos.

"La estabilidad del sector bancario de Suiza depende del cumplimiento de los más altos estándares contra el lavado de dinero ", escribió Benjamin Heinrich , analista de crédito principal de Standard & Poor's, en noviembre . Atestiguó que el regulador suizo había intensificado los controles, pero advirtió que futuras acusaciones "podrían llevarnos a revisar la disciplina de mercado del sector y la efectividad de su supervisión".

El lavado de dinero es una patata caliente política: los parlamentarios suizos lanzaron alrededor de las reglas más estrictas sobre el manejo del dinero soborno . El influyente lobby legal de Suiza ha torpedeado los esfuerzos para incluir a abogados y otros asesores externos en las reglas contra el lavado de dinero.

La escaramuza es importante porque Suiza se está retrasando en su próxima revisión por parte del GAFI, o Grupo de Acción Financiera (un grupo internacional de monitoreo de lavado de dinero). La nación alpina sobrevivió en 2016, cuando el escándalo 1MDB estaba explotando, y el escándalo venezolano tremendamente mayor (en términos de dinero) indica que las cosas no han cambiado mucho desde entonces.

El tratamiento de los administradores de patrimonio suizos de 1MDB ilustra el camino aún relativamente inexplorado de Suiza para hacer cumplir la ley: un tribunal en octubre recortó 25 millones de francos suizos ($ 29 millones) de una sanción histórica de 2016 por parte del regulador financiero Finma.

Suiza, que vaciló en intensificar su lucha contra el lavado de dinero, todavía tuvo suerte: es probable que la revisión del país del GAFI que debía realizarse el próximo año se posponga hasta 2022. Esto daría a los parlamentarios reticentes tiempo suficiente para aprobar las revisiones necesarias para garantizar Después de todo, Suiza puede aprobar el examen, si tan solo quisiera.

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