EL PUBLIQUE

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Infodio: ¿Quién es Juan Carlos Escotet?

Por Alek Boyd
infodio.com | Traducción

Abril 7, 2014

Comunicado de prensa oficial de BANESCO , refutando afirmaciones sobre un supuesto soborno de 50 millones de dólares pagado por Derwick Associates al presidente del Congreso de Venezuela, Diosdado Cabello , a través de BANESCO Panamá.


Traducción del párrafo anterior:

En los 15 países donde opera BANESCO INTERNATIONAL FINANCIAL GROUP, que incluye a EE. UU., Cumple con los más altos estándares de prevención y control contra el blanqueo de capitales . Esta postura, basada en nuestro Código de Práctica, es verificada de manera recurrente , tanto por los mecanismos internos como por las autoridades competentes en cada uno de los países en los que operamos .


Qué hacer, entonces, con la carta anterior, del Dpto. De Estado de Puerto Rico, y específicamente de “ A la fecha, 14 de febrero de 2014, la entidad BANESCO FINANCIAL SERVICES, INC. No ha cumplido con sus obligaciones por lo siguiente años: 2008, 2009, 2010, 2011, 2012. "?

Lo anterior prepara el escenario bastante bien para este "¿Quién es Juan Carlos Escotet?" artículo. Resume la credibilidad del hombre. En otros lugares, la palabra de Escotet es igualmente falsa. En entrevista concedida a medios de República Dominicana , el banquero asegura haber iniciado su carrera en la banca en Banco Unión:

 “Creo en la vocación. Siempre estuve claro en lo que quería. Hice mis estudios nocturnos en Venezuela, mientras trabajaba en el Banco Unión, el cual terminó siendo la fusión más importante que se hizo con Banesco (un grupo bancario de mucha tradición en Venezuela, el primer emisor de tarjetas de crédito en América Latina, junto a Bank of America, propiedad de un grupo de familias comerciantes muy tradicional, de la mano de un capitán de empresas a quien admiré mucho, don Salvador Salvatierra padre…)… y ese fue mi primer trabajo ”.

Escotet sí admite que su primer trabajo fue "chico de oficina" en un banco. Donde se aparta de la realidad, y este es un tema recurrente que mantiene en su perfil público, es que su primer trabajo fue en Banco Unión. Escotet comenzó de hecho en un banco diferente, uno muy conocido por las autoridades venezolanas y estadounidenses: el grupo financiero Progreso de Orlando Castro . Los observadores de Venezuela desde hace mucho tiempo recordarán que el fiscal de distrito de Nueva York, Robert Morgenthau, procesó con éxito a Orlando Castro , quien terminó acusado y cumplió cinco años por, entre otras cosas, lavado de dinero en Puerto Rico.. Castro tomó dinero de los ahorristas para hacer frente a sus propias obligaciones, una práctica generalizada en Venezuela a fines de los años 80 y 90. Comprensiblemente, lo último que quiere Escotet, ahora que finge ser este banquero respetado con operaciones en 15 países, es que las personas / autoridades cuestionen su riqueza y sus credenciales sobre la base de sus orígenes. Escotet comparte algunas cosas con Castro, quizás la más importante es su mentor común: Roberto Salas Capriles, beneficiario de enormes contratos de construcción durante la dictadura de Marcos Pérez Jiménez .

Resulta que Salas Capriles fue el hombre que envió $ 300 a Castro en algún momento de 1961, para que pudiera comprar un boleto a Venezuela después de haber huido de su Cuba natal. Una vez en Venezuela, Salas Capriles nombró a Castro como gerente de ventas de FINACO, una empresa de su propiedad. Avance rápido unos años, y el mismísimo Salas Capriles se da cuenta de Escotet, que ahora es un empleado de Castro, y le sugiere a su protegido, que ahora es dueño de un banco, que acelere al chico de oficina hacia puestos más importantes. Entonces Escotet fue catapultado a un puesto de corredor de bolsa, donde comenzó su carrera dorada. Es relevante señalar que la carrera de Escotet está inspirada en la de Castro, quien comenzó muy bajo, sin estudios, se ganó la confianza de Salas Capriles, quien le prestó mucha ayuda y fue su mentor en la adquisición del Banco Zulia, luego rebautizado como Banco Progreso, y luego ayudó. Castro fundó la Sociedad Financiera Latinoamericana en 1983.

Como corredor de bolsa, Escotet hizo algunos buenos negocios. Algunos dicen que estuvo al frente mientras trabajaba para Castro. Otros dicen que Escotet convenció a Castro de lanzar una toma hostil del Banco de Venezuela, que, en última instancia, lo dejó con un montón de efectivo, pero la medida sería la ruina de Castro. La verdad de esos años yace en una zona gris, carente de detalles precisos, aunque lo irrefutable es que Escotet salió de su corto tiempo con Castro con suficiente dinero para comprar su propio banco en 1992: Bancentro. Escotet compró Bancentro a Carlos y Victor Gill por menos de $ 5 millones según las fuentes, y lo renombró BANESCO (BANco ESCOtet). Esa 'tendencia' fue luego copiada por otros 'banqueros': David Osío y Eligio Cedeño.

Pero Escotet tenía el mismo defecto de su mentor cubano: no provenía de una familia adinerada. No tenía un nombre con el que negociar, ninguna reputación, por lo tanto, las autoridades financieras y los reguladores (simplemente instituciones de sellado bajo el control absoluto de los mismos bancos / banqueros destinados a monitorear / regular / supervisar) no estaban interesados ​​en otorgar las licencias requeridas. Al igual que Castro había hecho con Salas Capriles, a Escotet le vendría bien un trío de jóvenes turcos extremadamente ambiciosos de familias reputadas que aportarían la tan necesaria "credibilidad" a su operación. Escotet se asoció con Miguel Angel Capriles Lopez(hijo del empresario Cadena Capriles), Carlos Acosta López (protegido del propietario del Grupo Confinanzas, David Brillembourg), y Carlos Granier Haydon (hermano de Marcel Granier de RCTV). Con esos nombres y reguladores a bordo, Escotet se estableció rápidamente en el mundo financiero de Venezuela.

Cuando llegó la crisis bancaria a mediados de los 90, acabó con la mayor parte del sistema. Las pérdidas para las familias de banqueros tradicionales, involucradas en préstamos irresponsables y todo tipo de prácticas insalubres, fueron sustanciales. Un grito similar al ocurrido con Lehman Brothers se produjo en Venezuela, y las autoridades implementaron una serie de medidas para intentar rescatar lo que se podía rescatar. Una de las medidas proporcionó incentivos fiscales a los bancos sobrevivientes que estuvieran dispuestos a fusionarse con otras instituciones financieras no tan sólidas. Escotet lo aprovechó al máximo. Se embarcó en una ola de adquisiciones de ahorros y préstamos. Los ahorros y los préstamos eran propiedad de los ahorradores, quienes cedían el control de las decisiones comerciales a una junta designada. Fuentes consultadas dicen que la estrategia de Escotet fue sobornar a los miembros de esos consejos (que ya existían cuando se implementaron las medidas), quienes, a su vez, designarían a otros alineados con BANESCO o, en definitiva, estarían de acuerdo en fusionarse con BANESCO. Después de una serie de nombramientos / decisiones, Escotet tomó el control de El Porvenir, Bancarios, La Industrial, Maracay Caja Popular y La Primera EAP. A finales de los 90 los había fusionado todos en Caja Familia.

El golpe maestro vendría en 2000. Banco Unión, tradicionalmente uno de los más grandes, arrastraba una deuda asfixiante de 150 millones de dólares con Citibank  que su presidente, Ignacio Salvatierra, tenía desde 1997. Entonces, Escotet, con su nueva Caja Familia, llamó a la puerta. Una especie de venganza: el forastero lanzando un salvavidas a una de las Midasas de Caracas. Salvatierra se lo tomó en la barbilla. Las fuentes dicen que Escotet ofreció a Salvatierra, cuyo banco tenía en ese momento un valor estimado de $ 400 millones, una salida a cambio del 50% de Unión , un acuerdo que incluía todo tipo de activos sobrevaluados que Escotet había adquirido a través de sus propias fusiones con ahorros y préstamos. Salvatierra a su vez salió de la deuda de Citibank y se quedó con LagunaMar, un desarrollo masivo en la Isla de Margarita en el que se habían invertido millones de dólares.

Cuando Hugo Chávez llegó a la presidencia de Venezuela, Escotet era un elemento fijo en la arena financiera del país. A través de contactos y alianzas cultivadas desde sus días de Bancentro, se garantizó el cumplimiento de los reguladores. Nadie estaba a punto de comenzar a cuestionar sus números, si los activos tenían un precio justo, las inversiones, la garantía de los préstamos, la capacidad de pago, los balances, etc., por una razón que se ejemplifica mejor en la ya infame frase del Primer Ministro de Gran Bretaña: " Estamos todos juntos en esto."

Con Chávez llegó la oportunidad. En 2003, el régimen chavista impuso controles cambiarios. Eso, sumado al inicio de ingresos extraordinarios debido al aumento de los precios del petróleo y las políticas económicas del chavismo, presentó enormes oportunidades de arbitraje. Entonces Escotet, desde su posición de mando, comenzó a comprar bonos emitidos por el gobierno, al tipo de cambio oficial pagado en las correspondientes cuentas BANESCO mantenidas en otros bancos en el extranjero, y vendiendo a tasas del mercado negro. No todos se venderían, una parte de los bonos se mantendría en casa. Comprado con dinero de los ahorradores en Bolívares, devolviendo intereses en USD (entre el 7% y el 15%), con el beneficio adicional -para BANESCO- de una inflación cada vez mayor que erosiona el valor de los Bolívares, representó una oportunidad que no debe perderse. Es justo decir que todos los bancos estaban juntos en eso, y los que no estaban tratando desesperadamente de hacerlo. Se "hicieron" miles de millones. Las costumbres locales, como la creación de cientos de empresas falsas a las que se otorgaron préstamos para elaborar balances similares a los de Enron, se estaban fortaleciendo. Una piñata enorme que duró unos años, totalmente desregulada. Los banqueros se volvieron locos.

Después de hacer una pila, el siguiente paso en el proceso es la adelgazamiento . La reputación internacional debe construirse, sobre la base de la forma dudosa en que se "creó" la riqueza. Escotet sostiene que opera en 15 países, incluido Estados Unidos. Como se vio anteriormente, Puerto Rico, efectivamente jurisdicción de los Estados Unidos, tiene una visión diferente del supuesto "cumplimiento" de Escotet con todos los controles y estándares relevantes. Florida también. El Miami Herald informa :

Banesco USA dijo el viernes que acordó una orden de consentimiento con la Corporación Federal de Seguros de Depósitos, que se ocupa de las deficiencias de control, personal y administrativas en su programa de la Ley de Secreto Bancario . El banco dijo que ya ha abordado muchos de los problemas para cumplir con los requisitos de la orden.

Banesco USA creció rápidamente durante los últimos dos años, incluida la compra de Security Bank a la FDIC. Pero el banco dijo que sus políticas y procedimientos sobre la Ley de Secreto Bancario y Anti-Money Laudering no se mantuvieron a la par del volumen de trabajo generado por el rápido crecimiento. Banesco USA tenía $ 806 millones en activos al 30 de septiembre.

El banco dijo que firmó la orden de la FDIC sin admitir ni negar la culpa.

BANESCO está registrada en Bahamas (número de empresa 70128), Curazao (número de empresa 50230),  Panamá , España , Venezuela , EE. UU. ( Puerto Rico , Florida y Delaware ), Países Bajos , República Dominicana , Costa Rica (número de empresa 3- 101-114087) y  Colombia. Eso es 10 países, tal vez me falte una entrada en alguna jurisdicción extraterritorial. Los datos registrales de BANESCO en Venezuela tienen a FIDEICOMISO UBC (CITIBANK), BANESCO Holding, CA y FIDEICOMISO BANESCO HOLDING (CITIBANK) con una participación del 37,65%, 26,1% y 21,55% respectivamente. Eso es aproximadamente el 85% de las acciones. Queda por ver cuánto de eso y de las subsidiarias / participaciones internacionales de BANESCO posee Escotet, aunque algunos informes sitúan su participación en BANESCO Venezuela, la fuente de toda su riqueza, en el 58,9% .

En cualquier caso, Escotet fue noticia recientemente con una oferta de 1.003 millones de euros por el banco Novagalicia en España. Algunos informes incluso afirman que el balance del banco de Escotet muestra más de $ 35 mil millones . Lo leíste correctamente: 35 mil millones de dólares. Cómo llegó Escotet a este número es una incógnita. Es probable que las cifras hayan sido auditadas a la manera venezolana . Sería realmente interesante ver una auditoría forense del balance de BANESCO, como la que hizo Alex Dalmady en el banco de Allen Stanford . En España, algunas personas ya han comenzado a cuestionar la veracidad de las cifras de Escotet . En Venezuela tambien. El argumento es realmente bastante simple: ¿sobre qué tipo de cambio se calculó ese saldo, dados los controles de cambio de Venezuela? Escotet bien puede estar sentado sobre una enorme pila de bolívares, ¿está esperando seriamente que los socios y reguladores potenciales fuera de Venezuela crean que podrá convertir todo eso al tipo de cambio oficial , lo que podría (no lo hace pero podría) justificar? supuestos $ 35 mil millones en los libros de BANESCO? Comentar  una dded 20 de abril de 2014 : desafiado en los informes de ganancias falsasRubén Santamarta, de La Voz, afirmó que "BANESCO utiliza un tipo de cambio de 6,30 Bs./US$ en sus comunicaciones a los medios de comunicación", y añadió que dicho tipo fue "confirmado por dos analistas de la Bolsa de Valores de España". El último tipo de cambio real fue anunciado por el Banco Central de Venezuela en 49.31Bs./US$ . Eso significa que la pretensión de Escotet de tener $ 35 mil millones en activos  es bastante más realista de $ 4,8 mil millones cuando se convierte al tipo de cambio apropiado. Y eso sin echar un vistazo a la hoja de balance de su banco . Fin del comentario .

Bruselas, es decir, la UE, aún tiene que aprobar el acuerdo . Las cosas no pintan bien para Escotet en España. Según los informes, está buscando 403 millones de euros para pagar la primera cuota de la adquisición de Novagalicia. Tal vez esté pensando que podrá hacer en España el mismo tipo de payasadas que hizo en su Venezuela natal (use un montón de activos sobrevaluados y algunas baratijas como garantía en las adquisiciones). Además, ¿cómo puede un banco con un valor estimado de 2.000 millones de euros ganar una licitación para adquirir otra por valor de unos 60.000 millones de euros ? ¿No es un poco extraño que un  banco que afirma tener 35.000 millones de dólares en sus libros esté buscando financiación para completar una adquisición de 1.000 millones de euros ?

De regreso a Venezuela y en medio de todos estos miles de millones bailando, Escotet soltó algo de vapor recientemente contra lo que percibe como sus enemigos de antaño. En una serie de tweets publicados el 31 de marzo , atacó a Oscar García Mendoza (del Banco Venezolano de Credito), acusándolo básicamente de planear la demanda que Thor Halvorssen presentó contra Derwick Associates en Florida :


Escotet debe estar asustado, realmente asustado. Las repercusiones de una posible implicación de su banco en Panamá, en la corrupción y los sobornos pagados por Derwick Associates al presidente del Congreso venezolano Diosdado Cabello, podrían ser caras. La Corporación Federal de Seguros de Depósitos explica :

11. Que Juan Carlos Escotet Rodríguez, Luis X. Lujan Puigbo y Jorge L. Caraballo Rodríguez, ciudadanos y residentes de Venezuela, darán su consentimiento y se someterán a la jurisdicción personal de cualquier tribunal federal de los Estados Unidos de jurisdicción competente y de cualquier autoridad bancaria federal. (incluida la FDIC) para fines de cualquier investigación o posible investigación, citación, examen, acción o procedimiento por parte de cualquier autoridad bancaria federal (incluida la FDIC), el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos o el Departamento de Justicia de los Estados Unidos, en relación con o de conformidad con la administración y aplicación de cualquier ley bancaria.

Como dije en otra parte, Escotet solo puede concebir el mundo a través de sus lentes color Venezuela.. Puede fingir ser la flor y nata de la cosecha todo lo que quiera, pero una revisión superficial de su accidentado pasado y sus mentiras demostrará que el hombre es cualquier cosa menos un corredor serio, creíble y honesto. Con respecto a sus reclamos recientes de cumplimiento "con los más altos estándares de prevención y control contra el lavado de dinero" en todas las jurisdicciones donde operan sus bancos, ¿qué dicen los ejemplos de Puerto Rico y Florida sobre la honestidad de Escotet? Además, si ese es el caso en los EE. UU., ¿Quién puede creer que sería diferente en otras jurisdicciones menos reguladas donde se concentra la mayoría de las operaciones de BANESCO? ¿Es Escotet capaz de producir permisos relevantes, acreditaciones / credenciales oficiales de las 15 jurisdicciones donde afirma que opera su banco, o es como David Osío ?

Existe una tendencia entre los banqueros chavistas a estirar la verdad. David Osío, por ejemplo, afirmó, durante años, que su operación de tres hombres tenía más de un billón de activos administrados . Víctor Vargas le dijo al Wall Street Journal que había sido rico toda su vida, cuando todos sabemos que se casó por dinero . Hay un extenso catálogo de ejemplos de fechorías de este lote : Francisco D'Agostino , Luis Oberto , Moris Beracha , Miguel Ángel Capriles López ... Están todos juntos en esto, intrigando a Venezuela . Otros boligarcas blanquean con éxito su dinero mal habido en España, entonces, ¿por qué sería diferente para Escotet?

Se hicieron repetidas solicitudes para obtener comentarios de Escotet, lamentablemente en vano. No parece apreciar las preguntas incómodas , y no sorprende que tanto BANESCO como Escotet empleen personalmente los servicios de un criminal convicto para administrar su reputación en línea .

Escotet se mantuvo fiel a uno de sus mentores: Roberto Salas Capriles, cuyo hijo, Jorge Salas Taurel es el hombre de BANESCO en Panamá . Su otro mentor, Orlando Castro, el que le brindó la plataforma que le permitió "hacerlo", murió esperando que Escotet cumpliera su palabra , ergo tómalo bajo tu propia responsabilidad...

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